理财师好做么，如何做个理财师，如何做好投资呢

很多人觉得理财，顾名思义，就是把钱财打理好，做好钱生钱的投资。然而，其实一个理财师要做的工作不仅仅是投资。理财师太忙了，如何做好投资呢？。

理财师必须要有全面的知识架构

。

要懂法律

，例如婚姻法，不能把客户的钱理着理着，从婚前变为婚后财产了。例如合同法，生活中合同无处不在，小到出门坐车刷个卡是合同，大到几百万的房地产买卖协议也是合同，这也是客户咨询最多的问题。

要懂员工福利规划

。我们平时的薪酬，除了工资以外还有各类法定福利和单位福利。企业年金应该怎么选？公积金如何合理使用？高工资低福利和低工资高福利之间如何平衡？如何利用好单位福利中的免税政策。

要懂退休规划、子女教育规划、购房规划

、做完这些规划，我们才能知道，每个月我们到底应该储蓄多少钱，需要多少的投资回报率，对于生活中大目标的实现，心里都会有了底。

要懂税务规划

，客户常说：“好不容易挣了一笔钱，可是扣税之后少了好多呀。”“年终奖比别人多，拿到手的却比别人少啊。”税务筹划是在不违法的情况下，尽可能的减轻税负，使腰包里的钱更多，这也是客户喜闻乐见的。

要懂风险管理，不光是保险规

划

，那是用来转移风险发生后的紧经济损失的，在这之前，要通过客户家庭资产负债表的建立，识别出客户可能的财务风险，提出包含保险在内相关的财务改进意见和方案。

当然，

投资规划也是理财师的知识结构中最重要的部分

。但是，因为理财师的工作性质决定了他做投资的方式和只做投资的基金经理、研究员、交易员是不同的。投资专家是追求极致的收益，或者收益和风险的性价比，而理财师就要为客户在众多的风险和收益组合中挑选最合适他的，不一定是收益最高的，而是风险和客户的风险属性相匹配，同时确保财务目标的实现。因为收益高了，风险也高了，可能会亏损，导致财务目标无法实现。

小编一直在找寻一种适合理财师的投资方式，听了夏老师关于投资架构搭建的课程以后豁然开朗。资产配置、基金挑选基本上每个理财师都在说，也都会一点，但是如何把它们和客户投资目标的建立、以及投后管理综合起来，形成一个全面的、系统化的架构体系这是夏老师的课程通过生动易懂的方式教给我们的。打个比方，

学会了夏老师的理论，理财师在投资方面就有了一套不变应万变的“如来神掌”，可以解决大部分问题了

这次鑫管家的线下活动，就请大家一起来期待一下夏老师的“如来神掌”吧。

主题及时间

主题：2017年理财师投资架构的搭建和资产配置策略

时间：2017年7月8日 下午14:00

2017年7月8日

鑫舟财富 创始人、CEO

中国理财师职业化联盟主席

上海金融理财师协会理事

特邀大咖

夏文庆

上海鑫舟创始人

CEO

演讲主题：

2017年理财师投资架构的搭建和资产配置策略

震撼来袭

（课程：http://www.hdb.com/party/q74hb.html ）